【実体験】新人銀行員の業務 〜融資事務③〜

前回の「新入行員の業務 〜融資事務②〜」でご紹介出来なかった業務をご紹介していきたいと思います。

今回ご紹介するのは、

です。

新入行員の業務　「締め作業」

融資課では毎日、

を照合します。
融資では営業が持ってきた案件も含めて厳格な期日・実行管理が求められるため毎日照合作業を行っているのです。

ただし、事務と違って現金の照合はありませんので、事務ほどの作業量はありませんが、融資の締めは大抵新人一人がすべて行うため慣れないうちはそれなりの時間がかかります。

月末は、大体一時間くらいかかりますね。

流れとしては、

といった流れになります。
上席は忙しいのでなるべく早くに回覧できると良いですね！

ワンポイントアドバイス

締め作業で確認する契約書類や伝票には、たまにハンコ漏れや日付漏れなどのミスがあります。

流れ作業になりがちな「締め作業」ですが、そういった点も簡単にチェックしていけると、周りに喜ばれますし、支店としてミスが減るということは本部からの評価の向上にも繋がります。

是非積極的に見ていきましょう！

:advertisement

新入行員の業務　「顧客対応」

カードローンの解約

融資の一形態である「カードローン」は、自分から解約を申し出ない限りずっと続きます。また、年齢制限などによって突然解約を余儀なくされることがあります。

そういった方々が、定期的に来店されるのでその対応も新人の役割と言えます。

流れとしては、

といった流れになります。

カードが絡んでくることで少し複雑になってしまっていますよね。

カードの破棄などは銀行によってルールが違うと思いますので必ずご確認ください。

また、カードローンの返済が難しく、かつ年齢制限が到来する場合には特例措置として、新たなローンを組むことで一旦カードローンの返済を行い契約を消滅させた上で、新たなローンを数年に渡って返済していくという手法もあります。

その場合、無理のない返済計画を策定することや自店での融資の可否の判断が必要となってきますので、

・上席が担当になるか
・上席と一緒に担当するか

のどちらかになるかと思います。

:advertisement

郵便の発送

融資課では、融資実行後の計算書類や返済予定表など、毎日顧客へ郵送する書類が数多くあります。

なので

は新人の担当になることがほとんどです。

また、中身と宛先の一致確認などは上席とともに行うので「封入」は勝手にしないようにしましょう。

万が一、別の人の書類を別の宛先に送ってしまうと「顧客情報の漏洩」で重大なコンプライアンス事案に発展しかねません。

なので、「たかが郵便」と侮らずゆっくり丁寧に作業しましょう！

ワンポイントアドバイス

郵便は、月末・月初に数が増えてきます。

忙しいからといって、溜め込んでいると本当に処理しきれなくなってしまいます。必ずこまめに郵送するようにしましょう！

また、計算書類や完済した契約書などには「済印の漏れ」なども散見されますので、一度中身も確認するようにしましょう！

まとめ

いかがだったでしょうか？

締め作業も郵便の送付作業も結構ボリューミーな仕事なので、先輩や上席は忙しくてできない場合もあります。

そういった場合に新人としてサポートできれば、感謝されること間違いなしです。

なので、積極的にやっていきましょう！

前回の「新入行員の業務 〜 融資事務② 〜」もよろしければチェックしてみてください！

:advertisement